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山东信东投资有限公司P2P网贷平台涉嫌合同诈骗

来源:众闻网 作者:admin 人气: 发布时间:2017-04-28
摘要:山东信东投资有限公司 P2P网贷平台涉嫌合同诈骗 山东信东投资有限公司(以下简称信东公司)成立于2012年10月,控股股东、董事长名叫张飞雨。作为烟台本地互联网金融P2P平台,信东公司打出的口号是:合百姓之力,助企业成长。帮助烟台中小企业发展,解决中小


山东信东投资有限公司

P2P网贷平台涉嫌合同诈骗

山东信东投资有限公司(以下简称信东公司)成立于2012年10月,控股股东、董事长名叫张飞雨。作为烟台本地互联网金融P2P平台,信东公司打出的口号是:合百姓之力,助企业成长。帮助烟台中小企业发展,解决中小企业融资难的问题。

2014年下半年信东公司互联网平台正式开通运行,平台名称是“信东创赢企业债权交易中心”平台(网址:[url=http://www.xdcyd.com/index.jsp],以下简称信东平台)。企业通过信东公司在平台上挂出借款标的,出借人选择自己合适的标的,出借人与借款企业各自在第三方支付平台“汇付天下”建立账户,进行资金转账,信东公司不建资金池,不接触客户资金,在债权人与借款企业之间处于居间人的角色,撮合债权人与借款企业之间达成有偿借款。信东平台借款年化利率分为10.8%、12%、14.4%等几档。      

此后,信东平台一直正常经营,直到2015年12月,有四五家在信东平台借款的企业出现逾期,不能按时还本付息。张飞雨召集企业负责人向债权人说明企业出现逾期的原因及未来还款能力,信东公司提出把借款期限延长六个月,广大债权人在无奈的情况下最后大多都签署了延期借款合同。

但接下来发生的情况让所有人债权人始料未及。2016年春节前后,在信东平台借款的企业几乎全部同时出现逾期,本金加利息逾期总额大约为5.7亿。大面积逾期出现后,,信东公司宣布与上海家鑫资产管理有限公司及山东鲁通律师事务所两家达成合作意向,向企业追讨欠款。从开始出现大面积逾期到2016年6月底,张飞雨不断通过各种方式向广大债权人传递如下信息:这一切都是借款企业造成的,信东公司是完全合法合规的,信东公司没有责任。2016年7月1日,在未对广大债权人进行丝毫事先告知及说明的情况下,张飞雨一纸股权转让协议把信东公司转卖他人,一拍屁股走人。法人易主,广大债权人才从半年多的等待和幻想中幡然醒悟。我们逐渐发现信东公司在经营中有很多问题,涉嫌刑事犯罪:

(一)山东信东投资有限公司违法犯罪线索

一、张飞雨转让信东公司的《股权转让协议》,有以下几点疑问:张飞雨在股权转让协议中把烟台全城投资有限公司800万标的、烟台华兰商贸有限公司400万标的、丁益行个人借款200万标的特别提出来要求信东新股东必须解决。

通过查询,烟台华兰商贸有限公司注册时间是2015年6月3日,法人是丁益行,注册地址是烟台市芝罘区环翠路19号。这个法人是丁益行的华兰商贸公司在信东平台借款400万,丁益行还以个人名义在信东平台借款200万。

巧合的是,为信东平台追讨逾期企业欠款的上海家鑫资产管理有限公司烟台分公司的地址也是烟台市芝罘区环翠路19号!而且华兰商贸公司法人丁益行在信东平台上以个人名义借款200万是上海家鑫资产管理有限公司为其作的担保。

烟台全城投资有限公司,注册地址在海港路26号(信东公司的地址也在海港路26号),法人名叫张涛。这个张涛同时也是上海家鑫资产管理公司的股东。全城投资公司股东名单中有一人名叫郝卫刚,郝卫刚是信东公司监事会主席。

信东平台发生逾期后,张飞雨与上海家鑫资产管理有限公司及山东鲁通律师事务所两家达成合作追讨企业欠款。上海家鑫资产管理有限公司与山东鲁通律师事务所的老板是同一个人,名叫李军。通过查询汇付天下的资金流水,烟台华兰商贸有限公司在信东平台的借款是打进种慧娟的账户,种慧娟是李军的妻子。

这些高度关联的人和事足以证明:信东公司、上海家鑫资产管理公司、华兰商贸公司、全城投资公司这几家就是同一个鬼的几张不同的画皮。你给我担保,我为你借款不过就是左手倒右手的把戏而已。所以华兰商贸公司、全城投资公司、丁益行个人在信东平台的借款就是信东公司以企业和个人借款的名义进行自融诈骗。被蒙蔽的老百姓,以为自己把钱借给了企业,查询汇付天下转账记录钱也确实是进入了企业的账号,但实则是进入了信东与上述几家高度关联的公司账户。

张飞雨在股权转让协议把上述标的标号及金额写得清清楚楚明明白白,信东公司新股东以兑现这些标的本金及利息的方式支付张飞雨股权转让费用,这里透露了非常重要的信息。因为这些标的是信东公司自融诈骗,是信东公司违法犯罪的证据,为掩盖罪证,张飞雨迫不及待地要求信东公司新股东还清这些标的,以使自己能够逃脱法律制裁。

二、信东公司平台爆发大规模逾期,信东公司董事长张飞雨负有不可推卸的责任。

目前信东平台逾期企业中有很多法人处于、涉诉、失联或者跑路状态。

举例说明:烟台华兴置业有限公司、烟台天耀置业有限公司、烟台天顺房地产开发有限公司、烟台新方林商贸有限公司四家公司(这四家公司为关联公司,四家公司的老板是兄弟、夫妻关系),信东通过总数七八十笔借款(每笔200万),最终使这四家公司借款总额高达1.7亿,目前全部逾期。信东公司在债权人投标时刻意隐瞒这四家公司的经营状况,在这四家公司负债累累,经营每况愈下,且涉及多宗官司的情况下误导性地承诺14.4%的年化借款利率。信东公司的所作所为严重违反了《中华人民共和国合同法》第四百二十五条:居间人应当就有关订立合同的事项向委托人如实报告。居间人故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况,损害委托人利益的,不得要求支付报酬并应当承担损害赔偿责任。

还有一种情况,比如烟台恒盛置业有限公司从信东平台借款2100万,这2100万企业不能全部拿到,信东会从中直接扣除600万保证金,企业只能拿到1500万。这是第三种情况,信东公司从企业的借款中直接扣除保证金。根据信东公司与企业签订的“保证金协议”,保证金是在企业逾期不还时用来先行支付给债权人,支付顺序依次为违约金、利息、本金以及其它应当支付给债权人的费用。但从信东爆发逾期至今,信东没有用保证金给广大债权人支付过一分钱!这笔钱现在在哪里?总额究竟是多少?张飞雨没有对广大债权人未透露一个字,我们有理由怀疑这笔钱已经被张飞雨非法挪用或转移私吞了。而且保证金是从债权人借给企业的借款中扣除,由企业支付给信东公司,这已经是变相建立资金池的违法行为了。

综合以上几点,对信东公司总结如下:1、“信东创赢企业债权交易中心”平台表面上看起来是合法的,出借人与借款企业各自在第三方支付平台“汇付天下”建立账户进行资金转账,信东公司作为居间方撮合债权人与借款企业之间达成有偿借款。信东平台借款年化利率也未超过国家法律保护的民间借款利率24%的上限。“信东创赢企业债权交易中心”平台发放的每一个标的都有对应的企业,每个借款企业在国家企业信用信息公示系统都可以查询到完整的信息。企业是真实的,老百姓借款也是真实的。但张飞雨之流恰恰是利用这个合法的平台干起了违法犯罪的勾当,他们罔顾债权人的利益,引进一些根本没有偿还能力的企业,或刻意隐瞒借款企业的经营状况,无节制地给这些已经处于破产倒闭边缘并且涉及多宗官司的企业发放标的,对广大债权人进行误导,与这些企业共谋进行诈骗;2、华兰商贸、全城投资、丁益行等标的是信东公司自融诈骗;3、擅自扣除借款企业保证金是建立资金池的违法行为。因此,信东公司的问题张飞雨之流利用合法的平台中进行了大规模的违法犯罪活动,其犯罪手法高明,具有很强的隐蔽性,在国内目前爆出的互联网金融平台违法犯罪及及跑路潮中是很具有代表性。

(二)、信东平台逾期一年来的现状

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